泛华

 

 

       在行业变革的背景下，传统的保险营销模式已经无法满足市场的需求。泛华利用先进的数字技术，通过线上线下相结合的方式，助力开展客户营销，在获客、活客、留客方面实现智能化管理，动态分群获客及智能分层经营，实现高效、便捷的客户经营，为销售人员提供了全流程的数字化智能展业工具。

 

 

       泛华数字化赋能体系以开放平台为载体，向外输出科技能力和运营能力。涵盖了五大方面，包括运营支持与管理赋能体系、专业成长与IP宣传体系、客户经营体系、客户服务体系以及交易支持系统。全面的体系不仅能够提升销售人员的专业性，坚定长期、持续和稳定的职业发展信念。高效的工作全流程更能促使销售人员更好地了解客户需求，为客户提供个性化的产品和服务。

 

 

 

       作为数字化赋能体系的重要工具，智能获客帮助销售人员查找和使用各种获客工具。通过场景式的获客方式，聚焦“内容整合、科技赋能、传播曝光”，提升销售人员的专业性，能够更快速地洞察客户轨迹，精准识别意向客户。同时，各种物料和客户访问线索的轨迹实时反馈给销售人员，引导他们能够在第一时间与客户建立联系。

 

 

 

       专业成长与IP宣传体系则着重帮助销售人员提升专业素养和品牌形象。通过搭建线上成长与IP宣传体系，提供3F认证、在线课程、个人工作室、个人品宣、自媒体服务等功能。此外，基于大数据和AI智能运营，该体系还可以借助AI生成数字人形象，打造销售人员个人IP，以“AI分身AIGC”高质量快速输出，赋能代理人的客户经营能力。

 

 

 

       泛华还打造了专家协助系统，邀请行业领域专家入驻管家工作台，形成线上与线下相结合的服务模式。系统支持线上的专家入驻、专家选择、专家服务、平台管控等功能，深度匹配多样化配置需求，协同销售人员补足专业壁垒，拓宽服务领域，为客户提供更全面的金融保险服务。

 

 

 

       在交易支持方面，泛华在线交易已对接近百家公司，支持近300多款产品的在线交单业务。系统功能覆盖交易前、中、后各环节。售前提供近3万款产品的产品资料库和多维度产品对比功能，在线智能核保与预核保提高效率与用户体验。售中环节提供在线智能核保、在线同屏讲解服务、大数据辅助录入以及按场景、分角色、分段投保等功能，解决投保过程中的痛点。售后阶段，提供各类保单服务功能，包括在线保全、在线理赔、会员权益服务、保单托管服务等，以更好地服务客户和进行二次转化。同时，平台支持可回溯、智能双录、远程双录等功能，保证投保的有效性。

 

 

 

       保单托管是泛华数字化赋能体系的另一个重要组成部分。围绕客户及其家庭提供保单托管服务，以代理人、客户托管关系的建立为核心，形成一对一的专业服务。不仅为代理人提供了专业分析报告的赋能营销方式，同时为客户提供保单生命周期管理的赋能养客方式。通过智能图像识别、行业产品图谱、智能保障模型、智能身份鉴定等智能组件的应用，提升用户体验和代理人专业度。功能覆盖拍照识别、家庭保单托管、专业分析报告、家庭保障分析、风险缺口分析以及协助录入等环节，以需求导向营销体系为基础，使客户获取和客户经营变得更容易。

 

 

 

       泛华数字化赋能体系重构了全新的核心业务模式，为泛华在数字化时代获得了重要的长期优势。同时，该体系也为代理人队伍管理模式、组织架构和成本结构的调整提供了借鉴经验。数字化赋能体系上线后取得了显著性成果，泛华组织经营成本大幅降低，经常使用该体系的代理人相比不使用的代理人提升50%以上。数字化赋能体系激活了沉睡代理人3.6万名，超过1万名代理人重新出单，激活代理人出单比例达到28.56%，促成的保费超过1.5亿元。

 

 

 

       在保险业的新发展格局下，泛华致力于不断推进科技赋能的进程，通过数字化与开放平台的融合，深度挖掘和释放技术在公司运营各环节的潜力，不断拓展服务的深度和广度，为行业提供更全面、更灵活的数字化解决方案。同时，泛华坚信，通过科技的力量，能够进一步实现让科技赋能保险，为客户提供更高效、更个性化的服务体验。