泛华

 

 

民商法专业硕士，国家一级理财规划师

 

中华遗嘱库义工，财富管理联盟会员

 

恩辉家族办公室创始人

 

MDRT百万圆桌会员

 

 e互助三星爱心大使

 

2017--至今：泛华北分理财总监

 

 

       罗曼·罗兰曾说，整个人生是一幕信仰之剧，没有信仰，生命顿时就会毁灭，而你选择什么为信仰，你的生活就会存在怎样的意义。因为，它能够赋予短暂人生以永恒的意义。

 

 

       刘进是一位将保险当作信仰的修行者。为了追求心中的答案，她放弃之前的积淀，涅槃重生。

 

 

       2017年，保险中介市场持续升温，刘进看到国内金融保险市场的前景，毅然转型，选择了与她理念最为契合的泛华。以白板的身份加入行业，仅仅半年时间，基于她自身的学习能力，加上泛华的系统培训，刘进像海绵吸水一样地快速成长。6个月斩获“新人王”荣誉称号，2018、2019年连续两年达成MDRT会员，建立自己的团队，成立恩辉家族办公室。

 

 

 

       遵循“修身，齐家，治国，平天下”的理念，刘进认为保险营销也可以达到这样的境界。修身，即保险营销员的爱心、责任心和不断进取的精神。在从事保险事业的进程中，刘进深有体会。她认为，保险营销事业要求从业者不断学习，终身学习，提倡追求卓越和感悟人生。

 

 

       面对消费群体、消费习惯、消费心态以及消费方式的转变，刘进深刻认识到专业能力的重要性，她秉承“经营好自己，才能服务好客户”的理念，不断研究各方面的国家*策、养老金及家族信托等情况，学习法商、财税、资产传承等领域专业知识，努力提升，让自己成为优秀的家庭财富规划师。

 

 

       谈到齐家，刘进认为保险营销员会包容配偶、爱护子女、孝敬老人，不仅可以通过自己的努力建设好家庭，还能帮助更多的家庭享受美好生活。成为一名营销员，要具备讲究诚信、服务意识强等特点，这些特点，往往能得到更多家庭成员的认同。

 

 

       从业五年，刘进服务过上百个家庭，幸运的是，时至今日还未发生过重疾理赔或严重的医疗赔付案例，相对日常的意外险及小额医疗险的赔付数量较多。印象深刻的是2022年年初的一个住院医疗赔付案例。

 

 

       客户是70后，通过刘进配置了重疾险、住院宝和百万医疗，在一次偶然的腹泻就诊的过程中被发现有免疫系统的结节病，病情较为严重，所幸经过治疗后并无大碍，花费费用一万多。在理赔过程中，需要提交 “住院单”“出院小结”等资料，在客户观念中，这张保单大多无法报销。

 

 

       刘进得知情况后，放下手上的工作，主动联系客户，积极与保险公司沟通，多次上门收集材料，最大限度争取简化申报手续，为客户争取最快的报销时效。帮助客户通过“住院宝”报销80%的费用，理赔款当天到账。

 

 

       客户对此感谢无以言表，刘进却表示“我就是希望我的工作，能在客户需要的时候能帮助到客户！就是想让更多的人信任保险，利用保险工具给更多的家庭带来美好的生活！”

 

 

 

       伴随着国家国力的日益增强、居民财富的不断增加、消费者群体年轻化，刘进深刻感受到保险行业欣欣向荣的发展趋势。大资产时代下，财富管理浪潮滚滚而来，保险作为家庭资产配置的保障基石也将发挥更大的作用。行业的变化让刘进开始探寻新的发展方向，她认为代理人要向家庭财富规划师转型。

 

 

       不同于一般代理人，家庭财富规划师帮客户解决财富整体规划，并不仅仅局限于保险，面对中高净值人群，提供持续的服务，在不同阶段需要随时做调整，以满足客户全方位的需求。恰逢其时，泛华战略如雨后甘露，为代理人带来了“生机”。刘进更加坚定中介道路，依托泛华“信托+保险”、“康养+保险”优势，打造专业化团队，帮助团队提升主动和被动收入，让团队伙伴成为行业的最高收入代表。

 

 

专业化团队

 

 

 

       伏久者，飞必高，没有等来的成功，唯有全力以赴，通往成功最便捷的道路就是脚踏实地，精益求精。对于未来，刘进表示，将以“长期主义”的精神，在保险事业的里程碑上刻下一道道印记。