泛华

 

 

朱轩仪

 

 

2010-2019年中国平安高级主管

中国平安三星导师

2020年1月1日加入泛华

国家一级理财规划师

中国私人财富风险管理顾问

RFP国际注册理财师

MCC百万财商教练

FOC家族信托财富顾问

FRP养老规划师

泛华全国十强讲师

泛华金牌协作专家

泛华陕西单月定级创团第一人

嘉煊理财工作室创始人

 

 

      人生是一场修行，即使挑战频出，但仍旧心怀有梦。朱轩仪就是一个心怀远方的筑梦者。在她的职业生涯中，有当机立断的转型，有直面挑战的凛然不惧，也有对专业知识的追求渴望。纵然前路未知，只要丰富自我，坚定专业化路线，任尔东西南北风，她自岿然向前。

 

 

 

 

心怀远方的筑梦者

 

 

 

      我自向前走，山川皆可平，心怀远方的筑梦者如何面对行业变化？

 

 

      2010年跨行进入保险，在世界500强企业一做便是10年，从新人到金牌讲师、机构保费王、MDRT会员，她战功显赫，业绩满满。

 

 

      2018年，随着外部动力弱化、监管*策转变及以大数据为代表的保险科技开始影响传统保险行业的发展方式，市场对人才的要求越来越高。朱轩仪所在的公司相继出现降职、脱离的现象。面对行业转变，朱轩仪开始思索，带着精英团队继续留在老公司“混日子”，还是勇敢地迈出一步，成为横亘在她面前的难题。

 

 

      在朱轩仪看来，这个决定会影响她未来的人生走向，对市场进行了细致的调查与分析后，她得出一个不得不正视的结论：保险行业的人海战术时代已经不能适应发展，一家公司的保险类产品没有办法满足客户的全面化需求。随着国内中产高净值人群的不断增多，财富管理行业正在走入人们的视野。然而，目前市场上财富管理从业人员的能力参差不齐，很难与中高净值人群的需求高度匹配，而保险+更多模式的探寻以及财富管理市场将大有可为。经过慎重的思考，她决定转型。

 

 

 

      雄关漫漫真如铁，而今迈步从头越。2020年年初，朱轩仪加入国内领先的综合金融服务集团——泛华保险服务。一切从零开始，纠结与阵痛历历在目，即使前路漫漫，她无所畏惧，凭借着对自己的能力和当下的行业环境精准的认知，在全新的平台上结识了一群志同道合、对财富管理行业有着有着高度认同感的团队。仅仅一年时间，她带领团队做出了骄人的成绩，以当月120万标保成为泛华一级创业团队长，一年跳级晋升二级创业团队长，同时获得泛华保险服务2020年最具潜力创业奖，并接受了泛华时代周刊人物专访。

 

 

 

直面挑战的探索者

 

 

 

       欲渡黄河冰塞川，将登太行雪满山，直面挑战的探索者如何看待机遇和挑战？

 

 

      近几年，我国经济长期向好的基本面没有改变，但经济下行的压力也较大，在这种形式下，中产及高净值人士普遍具有多元化资产配置意识，他们对于养老、家族财富保护、保值、财富传承的需求也越发凸显。作为一个金融从业者，朱轩仪对当下的经济形势有着清醒的认知和深刻的见解，她认为保险从业者面临转型升级，大量的代理人因为不够专业或者没有及时转型而导致客户断层，最终在市场的轮渡中无奈脱落。

 

 

      她以保险行业为例谈到，过去保险行业处在0-1的时代，签的大多是人情单，从业人员未意识到客户财富管理的需求。但是，随着变革的来临，未来保险行业一定会走向1-N的时代，会有更多存量市场有待开发。未来的从业人员，更应该做的是对现有客户进行更深维度的家庭资产配置及开发。市场需要具备金融基础知识、专业能力和思维认知的高素质人才，才能达到中产及高净值人群的需求匹配对等。

 

 

 

      朱轩仪认为，私人财富管理的大时代已经开始，这个时代将充满机遇与希望，在时代的潮流之下，成为具有专业知识体系的高素质私人财富管理人才，必将籍着这波浪潮成为私人财富市场最大的红利获得者。

 

 

 

专业能力的践行者

 

 

 

      知之者不如好之者，好之者不如乐之者。朱轩仪认为借助泛华独创的3F体系，是她和团队通往专业化的一条捷径。泛华3F体系照亮专业之路，MDRT则是通往专业化的路标。

 

 

      作为泛华最亮的明珠，FOC家族财富顾问是朱轩仪最引以为豪的标签，在泛华全金融平台之上，财富顾问实现身份跃迁，运用3R模型调动专家资源，为客户提供财富保护、管理与传承、高端医疗、税筹、移民、精英教育等多元服务，帮助客户实现财富永续。借助泛华丰富的平台资源，开门红期间，她的团队凭借保险金信托对接服务撬动客户需求，收获两张50万*3年的大额保单，朱轩仪成为最早的践行者和收获者。

 

 

      长寿时代，在FRP泛华家庭养老规划师的加持下，从业者的信赖感和幸福感快速提升，专业的课程将代理人打造成为客户终身信赖的家庭资产架构师，为客户提供个人养老规划、家庭理财规划和家族财富传承规划三大需求的咨询服务和解决方案。作为集团的FRP种子授权讲师，朱轩仪对FRP系列课程有着更深的领悟和践行，在开门红期间，借助课程逻辑服务两个客户，三天时间达成MDRT。

 

 

      荣誉的背后离不开FPC保单管家，作为财务医生，望闻问切必须从FPC保单托管和分析开始，只有对症下药，才能药到病除。通过查询保单细节，为家庭风险提供专业化建议和个性化方案订制的服务。FPC线上保单托管替代手工整理，智能化托管平台一键导入，大大提高了工作效率，保单管家让服务更专业。

 

 

      朱轩仪由衷的说：“泛华3F战略就像一个灯塔，给我们指明了方向，而MDRT是这一路上的一个个路标，因为灯塔明亮、路标明晰，所以前路清晰可见，沿着泛华的3F战略体系之路，未来必定光芒闪耀“。

 

 

      雪莱曾有一句名言“人不能创造时机，但是他可以抓住那些已经出现的时机”，朱轩仪坚信，善于学习不惧挑战的人，定能抓住机会，与梦想迎面相会。