泛华

•浙江平台元融团队创始人•嘉兴睿驰家族办公室发起人•元创社高级合伙人•美国百万圆桌会员COT•RFC认证国际理财规划师•IFP理财规划学员•整商赢家学院二班班长•FO法商学院浙江校友会宣传委员•FO法商学院《民法典》宣典员•中华遗嘱库义工•DDSS全国授权讲师•从业6年服务客户超800人

 

 

      在疫情的笼罩下，保险行业人力和新单双双承压，不少人觉得行业进入瓶颈期，已然到了变革的十字路口。在新时代下，如何找到方向，在正确的道路上自我修炼，成了保险人正亟待解决的问题？泛华人詹俊便找到一条通往成功的转型之路，并于2021年达成美国百万圆桌会员COT。

 

 

持续学习，谋一时更谋一世

 

 

      自2016年进入保险业之初，詹俊便立志成为一名专业的财富规划师，成为行业内长期发展中客户的第一选择！

 

      他坦言，“优秀者销售的不是产品，而是自己；只有自己成长为一个身怀绝技的保险全才，才能在保险界中如鱼得水，拥有属于自己的一片天地。”他一直坚持着 “每年学习开支占年收入的15%左右”的目标，积极搜罗一系列的系统化学习机会，特别是涉及保险、法律、财务、医学、公益等跨专业多门类的系统学习，例如IFP理财规划师的培训、FO法商培训、中华遗嘱库义工、人生赢家整商学院等的学习。

 

 

 

      为让有用的知识能够形成内化于心、外化于行的巨大能量，他乐于分享，通过吃货群、读书会、公益活动等方式把正确的理财观念传递给身边的朋友，在不断分享的过程中不断蜕变、成长。在入行第一年，他便依靠这一份专业达成了MDRT。

 

      高瞻远瞩可视千里，纵深思维可定成败。如何为客户提供更全面的产品和更完善的服务保障，亦是詹俊一直在思考的问题。他认为，从自身的职业规划方面考虑，想要在保险道路上走得更宽更远更稳，必然要突破单一品牌公司保险产品的瓶颈、拓展服务外延，真正为客户提供专业的全生命周期、全财富周期的服务。

 

 

 

      与其静待机会，不如主动出击。2017年，詹俊开始认真考察各家保险中介，辗转多个城市认真对比，以探求一家能够符合他个人从业理念的中介平台。彼时，泛华的宏大战略和“全面金融”的基因深深地触动了他。他感受到，泛华在走一条服务时代的全面资产配置的路线，能够承载他的梦想，能给信赖自己的客户带来更长寿、更富足的综合解决方案。经过将近2年的认真考察，2019年詹俊毅然加入泛华。

 

 

升级思维，拥抱新财富时代

 

 

      时代变迁，唯有更具纵深思维的专业才更有价值。

 

       “长寿时代下，高净值人群激增，人们将更加依赖投资回报和财富积累来养老，财富管理需求旺盛，长寿时代将开启‘新财富时代’。” 詹俊说， “面对当前的时代特色，以及保险行业的未来发展趋势，我主要通过3个方面来提升自我：一是思维进阶迭代，二是专业持续打磨，三是团队向上生长。”

 

      ①思维进阶迭代

 

      他深谙，长期来看，取得的事业成就，是基于对时代的认知。

 

      由于年龄、财富来源、风险偏好、投资目标等不同，高净值客户层内部需求也正在进一步分化，服务本身越来越被看重。基于此，詹俊一直在谋求思维上的进阶，从最初的险商，到法商、税商、财商思维，再到如今的整商家办思维。

 

      詹俊解释道，整商家办思维便是将险、法、税、财、商业、金融等思维进行融合，在亲子关系、夫妻关系、留学、海外置业、干细胞、高端医疗等方方面面进行内外部资源整合，从家族创富、守富和传富等角度为高净值人群解决复杂资产问题，做好服务升级，增强用户体验。

 

 

 

      ②专业持续打磨

 

      当下，泛华快速向 “保险+财富”解决方案的综合提供商转型的道路迈进，以“FOC家族办公室”、“FRP家庭养老规划师”、“FPC泛华保单管家”3大培训体系锻造专业化人才，助力泛华保险人迭代知识结构，完善知识能力，拓展视野和格局。詹俊在良好团队基因的基础上，还从深度、广度上打磨自己的专业度，旨在让自己成为精英中的精英。

 

      在深度上，他把行业深度做到更深，以得到“客户的认可”为目的，用专研的精神和永远比同行专业的能力服务客户；在广度上，他从配置的角度帮客户在专业的基础上做延展，用自己综合性能力，帮助客户链接更多的资源，用多种工具和手段给客户解决复杂的资产问题。

 

      专业造就卓越，他宛如一块海绵，孜孜不倦地吸收着海量的知识。

 

 

 

      ③团队向上生长

 

      正所谓同频相惜，詹俊的专业吸引到各行各业专业化的人才向他涌来，律师、会计师、税务师、医生、留学规划师等成为了他们团队的一员，共同形成了一支超强战斗力的团队——元融团队。他们天生拥有家办的基因，链接了家族信托服务、法律咨询、税务筹划、高端医疗等领域的专家，如今全面升级，专注于用匠心精神去解决客户全方面的家族资产需求。

 

      个人的优秀、团队的专业，让他赢得新老客户的信任，实现由一次销售向全生命周期持续服务的转变。

 

      回望过往，入行时的第一个客户让詹俊记忆颇深。当初客户因为认可并信任他，从他这里配置了人生第一份保单——年交1.8万的重疾险。随着詹俊在行业的深耕和不断学习，客户的事业也从一家本地小店商贸公司，发展到全国20几个省份100多家线下连锁店的大型公司。基于信任，客户也将关于法律、税务、传承等方面的需求与他以及他的团队做沟通，让詹俊和客户的链接越来越紧密，客户也陆陆续续地从他这里加保、对接相关服务，至今每年经詹俊配置的资金超50万。

 

      专业同样让他赢得了转介绍。去年10月，这位客户将一位朋友介绍给他，在詹俊的精准专业、严谨有序的服务下，朋友和他签下了1550万的保单，当前还有2100万的资产正在洽谈中。

 

      于詹俊而言，团队、客户都是事业路上的良师益友，共同见证彼此的成长，共同帮助促进成长。这种良好的关系，让他深感荣幸和珍惜，也让他更加坚定在这个行业深耕的决心。

 

 

 

      经六年保险之路的潜心修炼，贴心为800多个家庭服务，詹俊已经成长为一名保险界的财富守卫者。谈及未来，他有信心打造一支高学历、超专业、高产能的团队，一同借助优秀平台，体现人生价值，为更多家庭送去全生命周期的专业财富规划服务！